投資信託でコツコツと資産形成というのは良いことだと思います。
で、僕は、いざ、つみたてNISA口座を開設しようとした時に、
「NISA口座を申込みいただき、ありがとうございました。
税務署審査の結果、お客様はすでに他の金融機関でNISA口座開設済みのため、弊社では開設することができませんでした。
NISA口座はお一人1口座限りとなります。 」
的なメールが来ました。
なんでやねん！
他にNISA口座持ってないんだけど…確定申告とかで、脱税を疑われた…？
もしかしたら、同じような思い・状況になってしまた方もいるのでは？
実は、NISA口座についての勘違いが原因かもしれません。
じゃ、どうすればいいか？対応に必要な期間は？これをご紹介します。
＊僕はファイナンシャルプランナーの資格持ってます。
「NISA口座はお一人1口座限り」の意味？
僕は、証券会社からこの連絡「NISA口座はお一人1口座限り」を受け取って「う〜ん…」と悩みました。
おんなじようなメールを受け取ったかたも「う〜ん…」と悩むと思います。
この連絡を受け取っているということは、インターネット系の証券会社でNISA口座を開設使用としているんじゃないかと思います。
僕も、そうです。
我が家は、がっつり『楽天経済圏』に入っているので、証券会社も楽天にしています。
そう、僕は楽天証券でNISA口座開設をしようと申し込んだところ、こんなメールを受け取ったんですね。
「おかしいな…他には、つみたてNISA口座は持っていないのに…」と困り果てていました。
ただ、よーく考えてみると、心当たりが…
そういえば、以前、別の証券会社でNISA口座を作ったことがあるな…と。
古いNISA口座を閉じただけではダメ
実は、僕は以前、SBI証券という証券会社で、NISA口座を持っていました。
「つみたてNISA口座」ではなく「NISA口座」です。
で、「NISAの取引もしないし、口座は閉じよう」ということで、NISA口座を解約したんですね。
そのままSBI証券も解約しました。
で、しばらく経ってから、楽天証券でつみたてNISAを始めることにしたんです。
もしかしてこれが原因じゃないだろうか？と思い、SBI証券のカスタマーセンターに連絡しました。
どうやら、これが原因ということ。
つまり『以前、どこかの証券会社でNISA口座を開設したことがある人は、NISA口座を解約しただけではダメ。新しい証券会社でNISA口座（つみたてNISAも含めて）を開設する場合は「勘定廃止通知書」が必要』ということ。
よくわかりませんね、難しい言葉が出てきました。
なにはともあれ『勘定廃止通知書（かんじょうはいしつうちしょ）』というものを、新しくNISA口座を開設しようとする証券会社に提出しないと、税務署の審査に通らない（落ちる）そうです。
「勘定廃止通知書」の提出が必要
なんか、めんどくせ〜、と思った方。
心配いりません。
以前、NISA口座を持っていた証券会社に連絡して、お願いすれば速やかに『勘定廃止通知書』を発行してくれます。
僕の場合、『SBI証券から楽天証券に乗り換え』だったので、SBI証券のカスタマーセンターに電話で問い合わせました。
で「他の証券会社でNISA口座を作りたいと思っているので、書類を発行してください」とお願いしたらOKでした。
ちなみに、僕はSBI証券の口座は解約してしまい、手元には口座番号などの情報は残っていなかったのですが、本人確認情報（氏名、生年月日、住所など）を伝えたところ、それでOKでした。
とにかく、『現在NISA口座を持っているかどうかに関わらず、一度でもNISA口座を開設したことがある人が別の証券会社でNISA口座を開設する場合、『勘定廃止通知書』という書類が必要』ということになります。
審査落ちから60日間は申し込めないので要注意
以前の証券会社から『勘定廃止通知書』を受け取ったので、いざ新たにNISA口座を申し込み！と思ったところ、残念ながらトラップが発動します。
なんと、『NISA口座を他の金融機関から楽天証券に変更する場合、本日から60日後にお申込みいただけます。』とメールに書いてあります。
税務調査なので時間がかかってしまうんですね。
仕方ありません。
こんな感じで、よく分からずにNISA口座を申し込んでしまうと、しばらくの足止めを喰らう羽目になるので、事前に調べておいた方がベターですね。
まとめ
新しくNISA口座を開設しようとしたものの、税務署の審査に落ちてしまった場合、なんらかの原因が考えられます。
過去に別の証券会社でNISA口座を持っていた場合、そのNISA口座を解約しただけではダメで、『勘定廃止通知書』という書類の提出も必要になります。
ちょっと見落としがちなので、注意しておきたいポイントです！
みなさんは、僕みたいな凡ミスをしないよう、気をつけてくださいね。
2020年12月2日追記
無事に口座を開設できたら、何を買おうかワクワクしちゃいますよね〜！
ってことで、こちらの記事もどうぞ。
